В прошлом году убытки жителей Латвии от онлайн-мошенничества составили 23 миллиона евро, Эстонии – 29 миллионов, а Литвы – 34 миллиона. За три месяца этого года латвийцы в результате мошеннических схем лишились уже 5 миллионов евро. Глава отдела Управления Госполиции по борьбе с кибермошенничеством Солвита Слядзе рассказала о самых популярных способах обмана людей, которые жулики используют в последние недели.
«Пересчитаю и верну!»
Рижанка Вера пишет: «Моя мама – инвалид, из дома не выходит. Живет вместе с сестрой, тоже с инвалидностью. На днях мама призналась, что стала жертвой мошенников. Два месяца назад ей позвонил мужчина, что именно сказал, она точно не припомнит, но после той беседы к ней домой вечером пришла женщина якобы из Службы госдоходов. Сказала: «для проверки наличных». И мама доверчиво передала ей все сбережения – 4520 евро. Женщина ей сказала: «Я сейчас пересчитаю деньги и принесу вам их обратно», оставив взамен какую-то бумагу. И мама ей поверила, стала ждать. Разумеется, никто ничего не вернул. Только на следующий день мама поняла, что ее жестоко обманули. Опасаясь осуждения, не сразу решилась рассказать нам об этой беде. Конечно, мы сразу заявили в полицию. По горячим следам обманщиков уже не задержишь. Удастся ли этих жуликов поймать, никто не знает, но хочется предупредить других. Пожалуйста, поговорите со своими родителями и пожилыми родственниками, чтобы они тоже не попались на этот обман. Напомните им, что нельзя открывать дверь незнакомым людям; ни в коем случае нельзя давать чужакам свои деньги, даже на время, а в любой сомнительной ситуации сразу же звонить детям или другим родным. Или в полицию».
«Поможем вам задекларировать наличные!»
– Так и есть, сейчас популярна схема с мнимой «декларацией наличных», когда жулики выдают себя за представителей Службы госдоходов и предлагают приехать домой и помочь «надежно» задекларировать накопления, – комментирует глава отдела Управления Госполиции по борьбе с кибермошенничеством Солвита Слядзе. – Донесите своим родным, что после такой «декларации» наличные деньги жертве, как правило, уже не возвращают.
Представители СГД не ходят по квартирам и не берут на проверку наличные деньги!
Если кто-то звонит вам или приходит с такой «миссией», не стоит доверять и впускать в свой дом незнакомцев – позвоните сами в Службу госдоходов и расскажите о ситуации.
Письмо от «миллиардера»: не нужны 2,5 миллиона?
В последнее время жители Латвии получают письма с «деловым предложением» якобы от имени известного миллиардера:
«Приветствую вас! Меня зовут доктор Леонард Валентинович Блаватник, президент Access Industries. Мне приятно сообщить, что 20 процентов своего личного состояния я посвящаю благотворительным целям, включая стратегические инвестиции в различные предприятия и партнерства, в том числе в вашу уважаемую организацию. В этом году я решил пожертвовать еще 20 процентов своего состояния достойным лицам. В рамках нашего обязательства перед вашей организацией я рад предложить вам пожертвование в размере 2 500 000 евро.
Для получения более подробной информации, пожалуйста, свяжитесь со мной напрямую по электронной почте:
– Такие письма рассылаются постоянно – от имени известных должностных лиц, руководителей ведомств и политиков, – говорит Солвита Слядзе. – Мошенники часто используют имена известных лиц для того, чтобы втереться в доверие. Леонард Блаватник – реальный миллиардер, но это письмо – явная фальшивка. Цель – начать общение, которое может продлиться месяцами и даже годами. Втираясь в доверие, мошенники рассчитывают получить доступ к средствам жертвы и ее персональным данным.
История одного задержания: «Положите деньги в пакомат»
В марте прошлого года в Елгаве мошенники причинили местной жительнице материальный ущерб в размере более 12000 евро. По данному факту незамедлительно был начат уголовный процесс и выяснялись все обстоятельства произошедшего. Потерпевшая пояснила, что с ней по телефону связывались лица, выдававшие себя за сотрудников службы безопасности банка. Звонившие заверили женщину, что против нее планируется мошенническая схема, и утверждали, что могут помочь уберечь денежные средства, если она передаст их им через пакомат. Женщина, не подозревая, что имеет дело с мошенниками, доверилась и выполнила их указания – положила в пакомат как наличные деньги, так и банковскую карту. После этого женщина поняла, что ее обманули.
В этом году сотрудникам Бюро криминальной полиции Земгале удалось поймать членов этой преступной группы, которые принимали участие в конкретном эпизоде мошенничества. Были выявлены еще четыре эпизода мошенничества, в которых по такому же или похожему сценарию у людей было выманено 14060 евро.
В ходе следствия было задержано и арестовано трое. 30 января этого года дело передано в прокуратуру. Виновным грозит наказание в виде лишения свободы до 10 лет с конфискацией имущества или без, общественные работы или денежный штраф, а также пробационный надзор.
«Мы увеличим вашу пенсию!»
«На днях моему отцу позвонили якобы из Государственного агентства социального страхования с информацией о том, что нашли дополнительную информацию о его трудовом стаже. Отцу предложили сразу записаться на прием в ГАСС, для чего спросили его персональный код и подтверждение через Smart-ID. Отец назвал все эти данные, а когда опомнился, то очень испугался», – говорит Олег.
– В этом случае мишенью мошенников чаще всего являются люди социально не защищенные – пенсионеры, инвалиды, жители с низкими доходами. Риск стать жертвой у пожилых очень велик – мошенники бьют по самому больному – доходам, – говорит эксперт. – Надо понимать: если вы называете мошенникам ваш персональный код и вводите код подтверждения в Smart-ID, то преступники сразу получают доступ к вашему банковскому счету. Чем это чревато, объяснять не нужно.
– Мошенники по-прежнему обращаются к жертвам только по-русски?
– Да, но если схема с ГАСС будет «успешной» – люди будут часто попадаться на обман, то довольно скоро преступники наймут людей и со знанием латышского.
Если мошенники начнут звонить людям на латышском и цитировать латвийские нормы и правила, это станет для полиции самым большим вызовом в 2026 году.
Поэтому предупреждаем об этом уже сейчас. Если вам звонит якобы сотрудник ГАСС и предлагает пересчитать пенсию в вашу пользу, нельзя верить в такое «чудо». Если во время разговора вас просят что-то подтвердить через Smart-ID или передать личные данные – адрес, персональный код – немедленно прекращайте разговор! Положите трубку и сами перезвоните в ГАСС. Авторизуйтесь и спросите, звонил ли вам кто-то из сотрудников с целью увеличить вам пенсию? Скорее всего, ответ будет отрицательным. Официальный телефонный номер структуры подделать невозможно, если вы сами его нашли в Интернете на оригинальном сайте учреждения и сами набрали. В таких случаях важно звонить именно самим.
Телефон для справок ГАСС +371 64507020, электронная почта pasts@vsaa.gov.lv.
– Люди жалуются, что мошенники даже не дают жертве опомниться и просто «бомбят» ее звонками.
– Да, преступники могут звонить с трех-пяти разных номеров, делать по 20 звонков за 5 минут, чтобы удержать ваше внимание и не дать вам куда-то позвонить, чтобы перепроверить информацию. Их расчет – уговорить вас сделать, как они велят – назвать свои данные и дать доступ к своему банковскому счету.
Но через пять минут эта атака обычно прекращается и можно спокойно связаться с тем же ГАСС и выяснить, был ли от них звонок.
В любой сомнительной ситуации лучше не верить на слово и не совершать никаких действий, а просто прервать звонок и взять паузу. Или попросить «перезвонить позже, когда придет мой сын-полицейский и поможет разобраться». Это отпугнет жуликов.
«Спасем вас от жуликов, которые хотят украсть вашу квартиру !»
«Моей бабушке постоянно звонят мошенники. Мы поставили все возможные ограничения на звонки, но все равно боимся, что бабушка поверит в какую-нибудь схему. Слышала, что сейчас мошенники могут выманить даже квартиру. Как это происходит?» – спрашивает Дарта.
– В этом случае мошенник представляется полицейским и убеждает жертву, что ее квартиру пытаются украсть. Чтобы «поймать преступников с поличным», жертву заставляют реально продать квартиру и отдать деньги курьеру.
Человек вступает в сделку с мошенником в полной уверенности, что помогает полиции в операции по захвату преступника, на самом же деле выполняет все указания жулика – дает объявление о продаже жилья и продает его ничего не подозревающему покупателю.
А деньги, вырученные от продажи квартиры, снимает со счета и собственноручно передает мошенникам через курьера, лишаясь их навсегда. Проблема в том, что человек верит, что участвует в некой полицейской операции и деньги ему потом вернут. Но это трагическая ошибка: даже если удастся напасть на след мошенника, деньги вернуть покупателю смогут далеко не сразу и не всегда. Ведь с курьера взять, как правило, нечего: он сразу же передает деньги другому звену преступной цепи и в итоге концов часто не найти.
Деньги конвертируются в криптоактивы и уходят за границу в течение одного дня. Перевод денег из Латвии в Америку, а оттуда в Молдову занимает всего 10 секунд. А официальный запрос полиции в эти страны для получения данных о транзакции занимает месяцы и годы: путь от кражи до решения суда о возврате средств обычно занимает около четырех лет.
Возникает ситуация, когда есть два пострадавших: обманутый пенсионер, который лишился жилья, и добросовестный покупатель, который честно купил квартиру по рыночной цене.
– Есть ли шанс деньги вернуть, если задержать курьера?
– Если задержание произошло по горячим следам, то да. Но надеяться на то, что у задержанного позднее курьера окажется при себе вся сумма, наивно. Курьер – это просто человек, который за 50–100 евро в день доставляет посылки. Получил наличные – и тут же передал другому. Такие люди не имеют выхода на главарей группировки, знакомы лишь с кем-то из менеджеров среднего звена, а те раз в неделю меняют контакты. Поэтому гарантировать, что преступник будет пойман, не может никто.
Преступный конвейер
– Удалось ли полицейским вашего отдела установить, где территориально находятся люди, которые звонят жителям Латвии и выманивают деньги?
– Да, мы побывали в украинском городе Днепре, где базируются многие такие центры, и видели, как они работают. Фактически это двухуровневый обман: на одном этаже сидят «инвесторы», которые выманивают деньги под видом выгодных вложений. На другом – «юристы», которые звонят тем же жертвам спустя какое-то время и предлагают помочь вернуть потерянное за вознаграждение.
– Что это за люди?
– В этих офисах работают 18–25-летние ребята. Для них это не преступление, а игра или просто работа в офисе с хорошей зарплатой. Они часто не осознают, во что ввязались. Они не видят слез пенсионеров, для них это просто звонки, сбор информации и «обработка базы данных».
Есть в этих преступных бандах и люди, которые пишут сценарии обманов. Чтобы в такой сценарий поверили, он должен быть максимально правдоподобен.
Преступники внимательно следят за местными латвийскими новостями. Если премьер-министр Эвика Силиня делает заявление о компенсациях или пособиях, мошенники тут же вписывают это в свои сценарии звонков. (Так, в недавних письмах они ссылались на обещанную помощь жителям в оплате высоких счетов за отопление. – Прим. С. Г.).
В Днепре задержана преступная группа, изъято 400 000 евро
В феврале должностные лица Управления по борьбе с киберпреступлениями Госполиции Латвии совместно с прокуратурой Рижского судебного округа, Евроюстом, а также правоохранительными органами Литвы и Украины провели масштабную международную операцию, в ходе которой была прекращена деятельность нескольких колл-центров в городе Днепр (Украина).
Задержано одиннадцать человек. К десяти задержанным применена мера пресечения в виде содержания под стражей, к одному лицу – домашний арест.
– Чем занимались эти люди?
– Они создали несколько филиалов, в которых сотрудники обучались методам инвестиционного мошенничества. Мошенники создавали иллюзию вложений в криптовалюту, демонстрируя фиктивную прибыль на специально созданных платформах. Часть сотрудников колл-центра «консультировала» потерпевших об инвестировании, в то время как другие предлагали «помощь» в возврате ранее утраченных средств, тем самым выманивая деньги повторно.
У жителей выманивали крупные суммы – ОПГ незаконно получала более 100000 евро в месяц. Среди пострадавших как жители Европы, так и подданные Латвии. Всего на Украине проведено 32 обыска в офисах, на дому и в автомобилях. В итоге найдены и изъяты портативные компьютеры; мобильные телефоны; системные блоки; жесткие диски; флеш-накопители, документы и записи; SIM-карты; транспортные средства, в том числе автомобили люкс-класса. Изъято и около 400000 евро наличными.
По факту начат уголовный процесс по делу о мошенничестве, легализации преступно нажитых средств в группе.
Госполиция призывает жителей не делать инвестиции, не проверив законность поставщика услуг и компетенцию брокера; не устанавливать программы удаленного доступа по просьбе незнакомцев; не платить людям, которые предлагают вернуть средства, потерянные ранее в результате мошенничества; не разглашать данные доступа к банку, пароли или коды авторизации. А получая звонок о возможностях инвестирования, убедиться, есть ли у поставщика услуг законное основание предлагать такие услуги.
Как эта, так и ранее проведенные международные операции подтверждают, насколько важно сохранять бдительность и критически оценивать подозрительные звонки или сообщения. Если возникают подозрения в мошеннических действиях, необходимо немедленно связаться с Госполицией и проинформировать свой банк.
Не кликать на ссылки, чаще звонить родным
– Что посоветуете людям, чтобы уберечься от таких дельцов?
– Помнить, что полиция не проводит никаких операций по захвату жуликов с привлечением жителей, тем более – по телефону. Ни в коем случае не стоит переходить по ссылкам, которые ведут в интернет-банк, и вводить свои данные на фальшивых сайтах. Прежде чем заходить на какой-то официальный ресурс в Интернете, стоит проверить, так ли пишется оригинальное название этого сайта. А лучше вообще не принимать таких сообщений от незнакомцев. И самое главное – чаще звоните своим пожилым родственникам. Одиночество – это фактор, который мошенники используют чаще всего и весьма успешно. Если пожилому человеку есть с кем поговорить, он с меньшей вероятностью доверится преступнику – не будет ждать его звонка и общаться часами.
«Золотом и часами тоже берем!»
«Моя мама на днях два часа проговорила с мошенниками, которые выдавали себя за сотрудников банка и работников полиции. Они рассказали старую сказку о том, что некто якобы пытается украсть деньги с маминого счета. Маме предложили снять деньги и передать их на хранение. Она попыталась это сделать, но банк заблокировал и снятие наличных, и перевод, за что мы все очень благодарны. Однако я понимаю, что мошенники не оставят маму в покое и будут продолжать охоту за ее накоплениями. Каких дополнительных вариантов обмана со счетом надо опасаться?»
– Действительно, в 2026 году с мошенниками борется не только полиция, но и банки, – говорит майор Слядзе. – Банки сейчас очень активно блокируют подозрительные сделки, например, если человек внезапно снимает крупную сумму наличными.
В таких случаях клиенту не удается снять деньги со своего счета, чтобы передать мошенникам. Это многих потенциальных жертв спасает.
Но жулики и в этом случае придумывают разные ухищрения. Так, если банк блокирует подозрительный перевод, мошенники отправляют жертву в ювелирный магазин (например, Tavex), заставляют покупать золотые слитки или дорогие часы и передавать их курьеру. Такие случаи тоже были.
Насколько мне известно, Tavex в нескольких случаях отказался продавать золото в таких ситуациях и тем самым спас деньги клиента.
Светлана ГИНТЕР
